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Pasa tu Excel patrimonial a netclariq en 10 minutos
Una hoja de cálculo aguanta bien los primeros años, hasta que las fórmulas se rompen, las inversiones no cuadran y nadie recuerda por qué una celda tiene un número escrito a mano. Migrar no significa reescribir tu historia financiera: significa fijar el punto de partida de hoy y dejar que a partir de ahí los números se mantengan solos.
1. Descarga la plantilla y ordena lo que ya tienes
La plantilla de migración son cinco CSV con las cabeceras exactas que necesitas: cuentas, categorías, movimientos, inversiones y deudas. Copia y pega desde tu Excel a la hoja que corresponda y no te preocupes por el formato: se aceptan fechas dd/mm/aaaa y decimales con coma.
- cuentas.csv: nombre, tipo y saldo inicial de cada cuenta
- categorias.csv: tus categorías de ingreso, gasto e inversión
- movimientos.csv: fecha, concepto, importe y categoría
- inversiones.csv y deudas.csv: cartera y préstamos vivos
2. Crea las cuentas con su saldo inicial
Da de alta cada cuenta con el saldo que tenía el primer día del periodo que vas a importar, no el de hoy. Ese saldo inicial más los movimientos importados reconstruyen el saldo actual, y si al terminar coincide con el de tu banco sabes que la migración está completa.
3. Importa los movimientos en CSV
Desde Movimientos, la opción de importar te pide el archivo y la cuenta de destino, propone automáticamente qué columna es la fecha, cuál el concepto y cuál el importe, y te enseña una previsualización antes de crear nada. Los importes negativos se registran como gasto y los positivos como ingreso; si tu banco usa columnas separadas de cargo y abono, se mapean igual de bien.
- Se detectan las filas que ya existen para que no dupliques nada
- Las reglas de categorización clasifican por el concepto
- Las filas con fecha o importe ilegibles se señalan sin bloquear al resto
4. Añade inversiones y deudas
Las inversiones se registran por operación (compra o venta con cantidad, precio y comisión), lo que permite calcular después la plusvalía real por FIFO. Los préstamos se dan de alta con capital, tipo, plazo y fecha de inicio, y el cuadro de amortización francés se genera solo: no hay que copiar cuota a cuota desde el Excel.
5. Comprueba que cuadra y cierra la migración
Compara el saldo de cada cuenta con el de tu banco y el capital pendiente de cada préstamo con el de tu entidad. Si algo no cuadra, la diferencia te dice exactamente qué falta por registrar. Cuando cuadre, tu patrimonio neto de hoy es fiable y a partir de ahí solo tienes que importar una vez al mes.
6. Lo que ganas al dejar el Excel
Cada movimiento afecta a la vez al saldo y al patrimonio, sin fórmulas que mantener; las plusvalías se calculan por FIFO con criterio español; las hipotecas usan sistema francés con amortizaciones anticipadas; y nada de esto exige conectar tu banco ni ceder credenciales.
Plantilla de migración
Descarga libre, sin registro. Rellénala desde tu hoja de cálculo y súbela.
- Movimientos (importable) · Fecha, concepto, importe y categoría
- Cuentas · Nombre, tipo y saldo inicial
- Categorías · Ingreso, gasto e inversión
- Inversiones · Compras y ventas por ticker
- Deudas · Capital, tipo, plazo e inicio
- Instrucciones · Formatos y tipos admitidos
Preguntas frecuentes
- ¿Tengo que migrar todo mi histórico?
- No hace falta. Con los saldos actuales y los movimientos del año en curso ya tienes un patrimonio neto correcto. Puedes importar años anteriores más adelante si te interesa la serie histórica.
- ¿Qué pasa si importo dos veces el mismo archivo?
- Antes de crear nada se comprueban los movimientos existentes de esa cuenta en el mismo rango de fechas y las coincidencias se marcan y se desmarcan solas, así que puedes revisarlas y descartarlas.
- ¿Puedo importar varios bancos?
- Sí. Se importa un archivo por cuenta, así que repites el proceso con el extracto de cada entidad eligiendo la cuenta de destino correspondiente.
- ¿Y si el saldo final no coincide con el de mi banco?
- Casi siempre falta algún movimiento del periodo o el saldo inicial no era el del primer día importado. La diferencia exacta suele señalar el apunte que falta.
- ¿Hay límite de tamaño del archivo?
- Hasta 5 MB y 5.000 filas por importación. Para históricos largos, divide el archivo por años.